Quỹ mở tuy là một hình thức đầu tư còn khá mới tại Việt Nam, nhưng lại được các nhà đầu tư săn đón vì tính chất an toàn và có tiềm năng sinh lời bền vững. Việc tham gia đầu tư vào quỹ mở không yêu cầu nhiều vốn hay thời gian, và cũng không đòi hỏi kiến thức chuyên sâu. Điều này đặc biệt thu hút lượng lớn nhà đầu tư. Tuy nhiên, để đầu tư quỹ mở một cách hiệu quả và đạt được lợi nhuận tốt nhất, không phải ai cũng biết. Dưới đây là 7 bí quyết đầu tư quỹ mở dành cho người mới bắt đầu mà TNEX chia sẻ để tăng cơ hội thu được lợi nhuận tốt nhất.
1. Lựa chọn loại quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư
Để đầu tư vào quỹ một cách hiệu quả, nguyên tắc quan trọng đầu tiên là lựa chọn loại quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư. Điều này bao gồm hiểu rõ mục đích và đặc điểm của từng loại quỹ để cân nhắc xem có phù hợp với mong muốn cá nhân hay không.
- Quỹ cổ phiếu thường mang lại lợi nhuận cao và hấp dẫn về lãi suất, tuy nhiên, rủi ro cũng cao hơn so với các loại quỹ khác.
- Quỹ trái phiếu được đánh giá là khá an toàn, gần như chỉ sau kênh gửi tiết kiệm. Mặc dù lợi nhuận cao hơn so với lãi suất Ngân hàng, nhưng không hấp dẫn bằng quỹ cổ phiếu.
- Quỹ cân bằng phân bổ đầu tư theo nguyên tắc 50-50, tạo sự cân đối về lợi nhuận và rủi ro.
Hiện nay nhiều nhà đầu tư chọn gửi tiền vào ngân hàng, sau đó chờ đến lúc thị trường thuận lợi mới rút tiền ra để đầu tư. Tuy nhiên, cách làm này có thể khiến họ mất lãi suất nếu không đến ngày đáo hạn tại ngân hàng. Bởi khi tới đáo hạn, có thể họ đã bỏ lỡ cơ hội đầu tư tốt.
Do đó, nếu nhà đầu tư lựa chọn đầu tư vào quỹ mở, đặc biệt là quỹ trái phiếu, họ có thể linh hoạt chuyển từ trái phiếu sang cổ phiếu mà vẫn nhận được tiền lãi tính đến ngày chuyển đổi, đồng thời tránh mất phí chuyển đổi giữa các quỹ. Tính linh động này sẽ giúp nhà đầu tư tận dụng tốt hơn những cơ hội từ thị trường.
Cân nhắc lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp
2. Tối ưu hóa hiệu quả đầu tư thông qua việc kết hợp tiết kiệm và đầu tư
Nguyên tắc thứ hai mà nhà đầu tư nên tuân thủ là linh hoạt trong việc điều chỉnh giữa tiết kiệm và đầu tư. Kinh tế luôn hoạt động theo chu kỳ tăng trưởng và suy thoái trong khoảng thời gian 8-10 năm. Thường thì chúng ta bắt đầu đầu tư từ năm 25 tuổi, vì vậy mỗi người chỉ có khoảng 5 lần cơ hội để tận dụng những giai đoạn kinh tế tăng trưởng.
Mỗi giai đoạn tăng trưởng hoặc suy thoái mang đến những cơ hội khác nhau. Trong giai đoạn ấy, nhà đầu tư có thể chọn mua Chứng chỉ quỹ và tập trung vào cổ phiếu để đạt lợi nhuận cao nhất.
Khi kinh tế đang suy thoái, nhà đầu tư nên chọn mua chứng chỉ quỹ trái phiếu, vừa an toàn mà vẫn thu về lãi suất lớn hơn so với việc gửi tiết kiệm tại ngân hàng.
Nhìn chung, việc áp dụng linh hoạt giữa tiết kiệm và đầu tư cho phép nhà đầu tư vừa khai thác cơ hội từ các giai đoạn kinh tế tăng trưởng, đồng thời vẫn bảo đảm an toàn trong quá trình đầu tư.
3. Đánh giá thành tích của các quỹ
Hiện nay, mỗi quỹ mở đều công bố các chiến lược đầu tư và thành tích đầu tư một cách minh bạch trên trang web chính thức của họ. Trước khi quyết định đầu tư, nhà đầu tư nên xem xét thành tích của các quỹ trong quá khứ, bao gồm lợi nhuận trong 6 tháng và 3 năm trước đây.
Lý do là vì thành tích trong quá khứ của quỹ phản ánh một phần hiệu quả hoạt động quỹ trong thời gian gần đây, từ đó nhà đầu tư có thể chọn được quỹ phù hợp với kế hoạch đầu tư của mình. Có một số quỹ nổi bật mà nhà đầu tư có thể xem xét, chẳng hạn như Vinacapital, VCBF và nhiều quỹ khác.
Thành tích quỹ phản ánh một phần hiệu quả hoạt động quỹ
4. Xem xét các phí giao dịch
Nguyên tắc quan trọng khác mà các nhà đầu tư cần lưu ý khi đầu tư quỹ là kiểm tra các khoản phí giao dịch. Hiện nay, các quỹ công khai các phí mua bán cụ thể tương ứng với từng thời hạn nắm giữ của nhà đầu tư. Thời gian nắm giữ chứng chỉ quỹ càng lâu, thì phí bán ra càng thấp. Chẳng hạn, với quỹ VFF của VinaCapital, nếu nhà đầu tư nắm giữ chứng chỉ quỹ dưới 12 tháng, họ sẽ phải chịu 2% phí giao dịch. Từ 12 tháng đến dưới 24 tháng, phí giao dịch giảm xuống còn 0,5%. Từ 24 tháng trở đi, không có phí mua bán.
Do vậy, việc mua bán liên tục có thể làm giảm hiệu suất đầu tư bởi nhà đầu tư phải trả một khoản phí giao dịch mua bán, ảnh hưởng đến lợi nhuận thu được.
5. Hạn chế việc quá quan tâm đến giá chứng chỉ quỹ
Rất nhiều nhà đầu tư mắc phải sai lầm khi quá tập trung vào giá chứng chỉ quỹ, thậm chí cảm thấy lo lắng về việc mua chứng chỉ quỹ ở mức giá cao hoặc thấp. Tuy nhiên, giá chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào nhiều yếu tố và không thể hoàn toàn phản ánh hiệu quả hoạt động của quỹ. Do đó, nguyên tắc đầu tư vào quỹ mở hiệu quả là không quá quan tâm vào giá chứng chỉ quỹ.
Trong việc đầu tư vào cổ phiếu, việc xem xét thị giá cổ phiếu là một nguyên tắc quan trọng, tuy nhiên, với chứng chỉ quỹ thì không nên quan tâm quá mức về giá cả.
Thay vào đó, hãy tự tin đầu tư bằng cách lựa chọn các quỹ hoạt động hiệu quả và có đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm. Những chuyên gia này sẽ giúp phân bổ nguồn tiền một cách hợp lý, nhằm mang lại lợi nhuận tốt nhất cho nhà đầu tư.
6. Nhìn nhận đầu tư quỹ như một cuộc hành trình dài hạn
Đầu tư quỹ luôn là một hành trình dài hạn. Vì vậy, khi bắt đầu tham gia “hành trình” này, nhà đầu tư cần duy trì kiên nhẫn trong việc tích lũy và đầu tư, để tận dụng lợi suất kép và đạt được thành tựu cuối cùng.
Ví dụ, nếu nhà đầu tư đều đặn đóng góp 3 triệu đồng mỗi tháng vào việc đầu tư linh hoạt vào quỹ trái phiếu và cổ phiếu, với lợi suất kỳ vọng 15%/năm, sau 15 năm, họ có thể tích lũy được tổng cộng 1 tỷ đồng. Tuy nhiên, số tiền này có thể tăng cao hơn nếu nhà đầu tư tăng mức tiền đóng góp hàng tháng.
Đầu tư vào quỹ mở như một cuộc chơi dài hạn
7. Tuyệt đối mua chứng chỉ quỹ thông qua đại lý có giấy phép
Hiện nay, trên thị trường có nhiều đơn vị được ủy thác đầu tư cung cấp lời chào mời mua chứng chỉ quỹ. Tuy nhiên, chỉ một số ít trong số này đã nhận được cấp phép hoạt động. Thông tin từ UBCKNN gần đây đã cảnh báo về việc đầu tư qua các ứng dụng giao dịch chưa được cấp phép, làm rõ vấn đề này. Vì vậy, nhà đầu tư nên chỉ mua chứng chỉ quỹ trực tiếp từ các quỹ hoặc qua các đại lý uy tín để bảo vệ quyền lợi sở hữu tài sản.
Fmarket là nền tảng đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép hoạt động trong việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ, và đã được cấp phép từ năm 2018. Việc tích hợp cùng lúc đa dạng quỹ mở trên Fmarket giúp các nhà đầu tư có thể thận trọng cân nhắc trước khi đưa lựa chọn phù hợp.
Xem thêm: Những loại quỹ đầu tư phổ biến người mới đầu tư cần biết
Tổng kết
Trên con đường đầu tư vào quỹ mở, việc tìm hiểu và áp dụng những bí quyết trên sẽ giúp bạn – người mới bắt đầu, có được cái nhìn rõ ràng và chiến lược hợp lý. Đừng quên rằng thành công trong đầu tư không đến từ việc nhanh chóng đạt được lợi nhuận cao, mà đòi hỏi kiên nhẫn, sự tỉnh táo và khả năng thích ứng với biến động của thị trường. Hãy luôn giữ tinh thần đầu tư bền bỉ và không ngừng học hỏi, bởi đó chính là chìa khóa để vươn tới những thành công bền vững trong thị trường đầu tư quỹ mở. Chúc bạn gặt hái được nhiều thành tựu và hạnh phúc trong cuộc hành trình đầu tư của mình!
#taichinh #quanlytaichinh #tietkiem #dautu #TNEX
