Thời gian gần đây tình trạng lừa đảo đầu tư tài chính thông qua các ứng dụng ngày đang trở nên tinh vi hơn. Những hình thức phổ biến được kể đến như đầu tư tài chính, tiền ảo, bất động sản, tiền điện tử…chúng lợi dụng vào sự nhẹ dạ, cả tin và đánh vào lòng tham của chúng ta. Sau đây là một số cảnh báo những ứng dụng đầu tư tài chính lừa đảo tinh vi mà TNEX muốn bạn cùng tìm hiểu và tránh xa.
Cảnh giác với những ứng dụng đầu tư tài chính lừa đảo
Đặc điểm nhận biết của các ứng dụng lừa đảo
- Kêu gọi vốn nhanh, lãi suất ưu đãi: Một trong những yếu tố dễ lừa nhất là các ứng dụng đánh vào lòng tham của nhiều người. Khi thấy lợi nhuận lãi suất cao thường người chơi hay bị “cuốn” sâu và mất tiền. Bạn có thể được lãi suất cao ở những lần chơi đầu và cũng có thể rút được tiền ngay nhưng những lần tiếp theo tài khoản của bạn sẽ bị khoá.
- Trang hoạt động chưa được cấp phép: Uỷ Ban chứng khoán nhà nước đang đưa cảnh báo về một số trang web, ứng dụng cung cấp các dịch vụ chứng khoán như Tikop, BUFF, Passion Invest… đang thực hiện huy động vốn với dấu hiệu kêu gọi vốn và quản lý quỹ chưa được cấp phép.
- Công ty đa cấp huy động vốn : Các công ty đa cấp sẽ huy động vốn trái phép và đầu tư vào những dự án “ ma”. Gần đây nhất Bộ công an đã đưa ra cảnh báo về công ty đa cấp Skyway. Đây được giới thiệu là một tập đoàn lớn thực hiện những dự án công nghệ vận tải trên không và huy động vốn đầu tư thông qua mua cổ phần. Đây là một hình thức trái pháp luật và lừa đảo đã được cảnh báo trên rất nhiều nước.
- Mua bất động sản không giấy tờ: Đây là hành vi đang được phát hiện nhiều trong thời gian gần đây. Các dự án bất động sản “ ảo” được tung hô và mua với giá rẻ không giấy tờ xác nhận đất. Với hình thức cọc một một phần đất để giữ đất và bán lại ngay sau khi dự án được tiến hành. Nhưng thực chất chúng là những dự án “ ma” không có thật nên chúng ta sẽ bị mất cọc hoặc sẽ không giao bán được.
- Hợp tác kinh doanh với hợp đồng kinh doanh: Hợp đồng kinh doanh này tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho các nhà đầu tư như: bảo mật mật thông tin cá nhân, không được hình sự hoá nếu có tranh chấp mà chỉ giải hoà dân sự tại các toà án kinh tế.
- Hỗ trợ vay vốn tài chính: Các ứng dụng mang tính chất vay vốn tài chính không giấy tờ thế chấp, tín chấp mang nguy cơ lãi suất rất cao nếu người vay không trả ngay.
Một số ứng dụng tài chính lừa đảo tinh vi:
Hiện nay công an đã truy tìm và bắt giữ nhiều đối tượng lừa đảo thông qua các ứng dụng tài chính tinh vi. Các app tài chính được phát hiện như: Shopping mall, Mo Xiaomi, Coolcat…Và còn rất nhiều app tài chính mạo danh cả những kênh truyền thống, ứng dụng được cấp phép, logo ngân hàng như VPBank – PK…Thay vì chúng chiếm đoạt số tiền ngay, thời gian đầu chúng sẽ trả lãi suất rất cao và sau đó chúng thu hút khách hàng nộp vào số tiền lớn lúc đó chúng mới thực hiện chiếm đoạt.
Hiện nay chúng còn mạnh tay chi tiền để quảng cáo trên các trang FB, Youtube… nhằm thu hút đông đảo người tham gia nhiều hơn. Sau khi chúng biết được số điện thoại của bạn chúng sẽ tự nhận là nhân viên ngân hàng mời gọi tham gia với những chương trình ưu đãi đặc biệt hấp dẫn để người dùng nạp tiền.
Tiếp theo chúng sẽ phân theo các nhóm kín khác nhau, và có nhiều thành viên của chúng tung hô khi nhận được tiền, lãi suất cao… để lấy lòng tin của người dùng mới. Sau khi người dùng đã tham gia với số vốn lớn chúng sẽ không trả lãi suất hoặc thông báo giá chứng khoán sập sàn…và bạn sẽ mất cả gốc cả lãi.
Công an vào cuộc bắt giữ nhiều đối tượng lừa đảo tài chính
>>> Bao nhiêu tuổi được mở tài khoản ngân hàng?
Tổng kết
Với những mục tiêu kinh tế thì việc tìm kiếm lợi nhuận, gia tăng thu nhập là nhu cầu của mỗi cá nhân. Nhưng để hạn chế rủi ro bạn cần tìm hiểu thật kỹ những thông tin của các doanh nghiệp hay các dự án đang định đầu tư. Đừng để những lợi nhuận cao trước mắt khiến ta chủ quan và “ lao đầu” góp vốn. Trên đây là những ứng dụng đầu tư tài chính lừa đảo tinh vi nhất mà TNEX muốn bạn có thể tham khảo và tìm hiểu kỹ để tránh đầu tư sai lầm. Chúc các bạn thành công.
