Chứng chỉ quỹ và những điều bạn nhất định phải ghi nhớ

1. Khái niệm

Điều 4 Luật Chứng khoán 2019 đã nêu rõ khái niệm về chứng chỉ quỹ. Cụ thể, chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán.

Quỹ đầu tư nói trên là các quỹ đại chúng, hay còn được gọi là quỹ mở. Sau khi nhận vốn góp từ các nhà đầu tư, quỹ mở sẽ đầu tư trực tiếp vào thị trường chứng khoán nhằm mục đích sinh lời.

2. So sánh với cổ phiếu

Khá nhiều người vẫn còn lầm tưởng cổ phiếu và chứng chỉ quỹ là giống nhau. Song, thực chất đây là hai hình thức đầu tư hoàn toàn khác biệt.

Một vài điểm giống nhau gây ra sự nhầm lẫn giữa hai hình thức này là:

Đều là bằng chứng xác nhận quyền sở hữu, cũng như quyền được hưởng lợi nhuận từ khoản vốn góp của mỗi nhà đầu tư.
Các nhà đầu tư có thể thoải mái giao dịch với cả cổ phiếu lẫn chứng chỉ quỹ. Lý do là bởi chúng đều được niêm yết trên thị trường chứng khoán.

Để phân biệt dễ dàng cổ phiếu và chứng chỉ quỹ, dưới đây là những điểm khác nhau giữa chúng.

Mục đích phát hành

Chứng chỉ quỹ: Là phương tiện để thành lập nên quỹ đầu tư đại chúng.
Cổ phiếu: Là công cụ huy động vốn của một doanh nghiệp kinh doanh một số ngành nghề cụ thể.

Quyền của nhà đầu tư

Chứng chỉ quỹ: Không có quyền quyết định trong việc mua bán cổ phiếu, trái phiếu trên thị trường chứng khoán.
Cổ phiếu: Tự đưa ra quyết định đầu tư cũng như quản lý cổ phiếu mình nắm giữ.

Nhiệm vụ của nhà đầu tư

Chứng chỉ quỹ: Mua chứng chỉ quỹ, tương đương với việc góp vốn vào quỹ mở.
Cổ phiếu: Đưa ra quyết định đầu tư, sau đó theo dõi và cập nhật các biến động thị trường để thu lợi nhuận.

3. Những lợi ích của việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ

Nếu chưa có quá nhiều kiến thức về chứng khoán, đây là một lựa chọn phù hợp với bạn. Công ty quản lý quỹ sẽ thay bạn đầu tư trực tiếp trên thị trường. Bạn sẽ an tâm hơn khi có sự hỗ trợ từ các chuyên gia trong lĩnh vực tài chính.

Không chỉ vậy, độ an toàn mà chứng chỉ quỹ mang lại là vô cùng lớn. Giao động của thị trường trong ngắn hạn tiềm ẩn những rủi ro đối với bất cứ nhà đầu tư nào. Vì thế, với chiến lược đầu tư dài hạn của quỹ mở, bạn sẽ tránh được những điều đó.

Ngoài ra, chứng chỉ quỹ còn có tính thanh khoản cao. Trong trường hợp cần thiết, bạn hoàn toàn có thể rút ra một phần, thậm chí là toàn bộ vốn góp của mình. Thêm vào đó, đầu tư vào chứng chỉ quỹ như một cách bảo đảm nguồn thu nhập thường xuyên cùng quyền lợi của các đầu tư, trong đó có bạn.