Những nhà đầu tư đã biết tới kênh đầu tư chứng chỉ quỹ hẳn là đều bị hấp dẫn bởi những lợi ích của nó. Thế nhưng với những nhà đầu tư mới, không tránh khỏi việc sẽ gặp phải những khó khăn. Câu hỏi quan trọng đặt ra là: “Cần lưu ý gì khi mua chứng chỉ quỹ?”. Trong bài viết sau đây, hãy cùng TNEX khám phá ngay 5 bí quyết hữu ích dành cho người mới trong lĩnh vực này.
1. Khái niệm chứng chỉ quỹ
Theo Luật chứng khoán 2019, điều 4, định nghĩa về chứng chỉ quỹ đã được nêu rõ. Trong đó, chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn đầu tư của quỹ đầu tư chứng khoán.
Khái niệm chứng chỉ quỹ
Các quỹ đầu tư nói trên là quỹ đại chúng hay còn gọi là quỹ mở. Sau khi nhận vốn của nhà đầu tư, quỹ mở sẽ dùng tiền đó đầu tư trực tiếp vào thị trường chứng khoán để sinh lời. Mua chứng chỉ quỹ là lựa chọn của nhiều nhà đầu tư mới ngày nay. Khi đầu tư, bạn sẽ nhận được các lợi ích như: người đầu tư không cần biết quá nhiều về thị trường, mức độ rủi ro thấp hơn so với tự đầu tư, lợi nhuận ổn định…
2. 5 bí quyết mua chứng chỉ quỹ dành cho người mới
Tuy lợi ích đến từ việc mua chứng chỉ quỹ rất hấp dẫn, thế nhưng vẫn có trường hợp đầu tư không hiệu quả và gây thua lỗ. Để đầu tư hiệu quả và an toàn, người chơi cần lưu ý những điểm quan trọng sau.
2.1. Lựa chọn công ty có uy tín
Lựa chọn công ty quản lý chứng chỉ quỹ an toàn, uy tín là điều vô cùng quan trọng mà nhà đầu tư cần để tâm khi tham gia thị trường. Vì tiền vốn góp đầu tư của bạn sẽ do công ty quản lý quỹ sử dụng để đầu tư trực tiếp vào các quỹ. Quyết định đầu tư của họ sẽ ảnh hưởng trực tiếp tới việc bạn sẽ nhận được lợi nhuận hay thua lỗ. Do đó, lựa chọn công ty uy tín là sự đảm bảo tốt hơn cho khả năng sinh lời của tiền vốn.
Các nhà đầu tư nên xem xét các yếu tố sau khi lựa chọn một công ty quản lý quỹ:
Đơn vị hoặc ban quản lý có năng lực trong lĩnh vực tài chính, kinh nghiệm lâu năm trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán hay không? Mục tiêu, danh mục đầu tư, điều lệ và chính sách hoạt động của công ty có rõ ràng, ổn định hay không? Độ uy tín và kinh nghiệm đầu tư của công ty có được thị trường đánh giá cao không?
2.2. Đánh giá giá trị tài sản ròng
Giá trị tài sản ròng được sử dụng để đánh giá hiệu quả hoạt động của các quỹ đầu tư, trong đó cụ thể, nhà đầu tư cần xem xét chứng chỉ quỹ NAV. Có 3 yếu tố nằm trong giá trị tài sản ròng, đó là: Vốn cổ đông, vốn được hình thành từ lợi nhuận để lại, và vốn chênh lệch do việc phát hành cổ phiếu và các quỹ dự trữ phát triển (dự phòng).
Cẩn thận đánh giá giá trị tài sản ròng
Giá trị tài sản ròng được xác định trên mối quan hệ: “Giá trị tài sản ròng của quỹ” chia cho “tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành”. Dựa vào sự tăng/giảm của giá trị tài sản ròng, người chơi có thể xem đồng vốn được sử dụng có hiệu quả hay không và từ đó đánh giá quyết định đầu tư của mình.
2.3. Sẵn sàng chấp nhận rủi ro
Việc tham gia mua chứng chỉ quỹ cũng đi kèm với nhiều rủi ro có thể phát sinh từ thị trường, bắt đầu từ những quyết định đầu tư kém hiệu quả của các nhà quản lý quỹ. Người đầu tư phải chấp nhận rủi ro khi đầu tư với hình thức này – một hình thức đầu tư dễ khiến mọi người chủ quan. Tài sản của quỹ được đầu tư để mua chứng khoán/trái phiếu, bất động sản, v.v. Bởi vậy, nhà đầu tư cần khám phá những rủi ro tiềm ẩn có hệ thống và phi hệ thống, những biến động của thị trường ảnh hưởng đến giá trị tài sản ròng.
Đầu tư tài chính cần chấp nhận rủi ro
2.4. “Nghiên cứu” tính pháp lý của chứng chỉ quỹ
Bí quyết thứ tư, đó là nhà đầu tư cần phải nghiên cứu kỹ tính pháp lý của chứng chỉ quỹ, bởi áp lực từ cổ đông lớn có thể gây nguy hiểm cho việc bán quỹ (thoái vốn) bất cứ lúc nào.
2.5. Cân nhắc yếu tố về chi phí của quỹ đầu tư
Cuối cùng, các nhà đầu tư phải xem xét chi phí của quỹ đầu tư, tỷ lệ chi phí và tỷ lệ thu nhập của quỹ. Khi các chứng chỉ quỹ khác nhau về giá, thì sự biến động cũng vậy. Ngoài ra, khi bạn mua chứng chỉ quỹ, bạn phải trả một số loại thuế và phí, chẳng hạn như phí phát hành chứng chỉ quỹ. Một số đơn vị còn yêu cầu nộp thêm một khoản phí chuyển tiền.
>>> 12 cách quản lý chi tiêu cho gia đình hiệu quả.
3. Mua chứng chỉ quỹ ở đâu cho uy tín?
Thị trường kinh doanh chứng chỉ quỹ rất đa dạng, vậy người đầu tư, đặc biệt là người mới nên mua chứng chỉ quỹ ở đâu? Đây là một câu hỏi cho nhiều nhà đầu tư khi họ tham gia vào thị trường. Để trả lời câu hỏi này, người chơi nên dựa vào các tiêu chí sau để đánh giá một quỹ đầu tư tốt:
Nhà đầu tư nên đầu tư vào công ty Quản lý quỹ uy tín
Dựa vào hiệu quả đầu tư uy tín:
Người chơi có thể tra cứu kết quả, lịch sử đầu tư của các quỹ. Xem tỷ suất lợi nhuận, hay mức lợi nhuận mang lại cho nhà đầu tư có ổn định hay không. Đồng thời, đánh giá kinh nghiệm và số năm tồn tại, phát triển của quỹ đầu tư.
Dựa vào danh mục đầu tư của quỹ:
Căn cứ vào danh mục đầu tư của quỹ: Một quỹ đầu tư tốt luôn đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro. Ngoài đầu tư vào chứng khoán, quỹ còn đầu tư vào bất động sản, vàng, tiền tệ…
Dựa vào đội ngũ chuyên gia tài chính của quỹ:
Đây là đội ngũ quan trọng phân tích và trực tiếp đưa ra các chiến lược đầu tư phù hợp. Đó là lý do tại sao công ty với đội ngũ chuyên gia có trình độ có thể mang đến cho bạn cơ hội đầu tư kiếm tiền an toàn và hiệu quả.
Dựa trên tính minh bạch của đơn vị quản lý quỹ:
Thông tin mà bạn cần quan tâm là về tài chính đầu tư, dòng tiền đã sử dụng, doanh số hay thu nhập,… Các khoản phải đảm bảo minh bạch, thể hiện độ tin cậy của công ty quản lý quỹ.
>>> Hướng dẫn siêu chi tiết cách mở tài khoản ngân hàng online.
Tổng kết
Các nhà đầu tư khi tham gia vào thị trường chứng chỉ quỹ chắc chắn sẽ gặp phải những bỡ ngỡ, khó khăn. Vậy nên bạn càng cần phải tìm hiểu, chuẩn bị hành trang kỹ lưỡng hơ để gia tăng khả năng sinh lời trong từng phi vụ. Hy vọng bài viết này của TNEX đã giúp bạn làm đầy thêm hành trang của mình. Chúc bạn đầu tư thành công!
#taichinh #quanlytaichinh #tietkiem #dautu #TNEX
