Đầu tư là một phương pháp tài chính mà nhiều người lựa chọn để tăng thu nhập và bảo vệ tài sản. Tuy nhiên, trước khi quyết định đầu tư, việc tìm hiểu và đánh giá các lựa chọn đầu tư là rất quan trọng, ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận của bạn. Bài viết này sẽ giúp bạn nắm vững kiến thức về quỹ đầu đầu tư tài chính và các yếu tố cần xem xét khi lựa chọn.
Giới thiệu về quỹ đầu tư tài chính
1. 1 Định nghĩa và khái niệm cơ bản
Quỹ đầu tư tài chính hay còn gọi là quỹ đầu tư là một hình thức huy động vốn bằng cách tập trung các nhà đầu tư và đem đi đầu tư vào thị trường tài chính. Quỹ đầu tư sẽ được thành lập bởi công ty quản lý quỹ và hoạt động dưới sự giám sát chặt chẽ của các chuyên gia, nó trở thành một định chế tài chính trung gian phi ngân hàng. Tức là không làm hết công việc của ngân hàng mà chủ yếu là thu hút tiền, vốn hoặc tài sản khác rồi đầu tư vào các lĩnh vực khác nhau để sinh lợi nhuận.
Quỹ tài chính là hình thức góp vốn và đem đi đầu tư vào thị trường tài chính
1.2 Lợi ích của quỹ đầu tư tài chính
Tạo ra lợi nhuận, tăng thu nhập
Việc đầu tư vào các quỹ tài chính không chỉ giúp bạn có thêm một nguồn thu nhập thụ động cho thời điểm hiện tại mà còn tạo ra lợi nhuận đảm bảo tài chính ổn định trong tương lai. Vì nếu bạn bảo toàn hoặc đầu tư thêm tài sản thì lợi nhuận nhận được hàng tháng/hàng quý sẽ tương ứng với số vốn đã góp, cho đến khi bạn rút hết phần vốn của mình, không tiếp tục đầu tư. Với sự phát triển nhanh chóng của nền kinh tế và thị trường tài chính, việc đầu tư vào quỹ đầu tư tài chính trở thành một cơ hội hấp dẫn cho những người muốn tăng thu nhập nhưng lại không có nhiều thời gian để làm thêm việc.
Tham gia quỹ đầu tư để tạo nguồn thu nhập thụ động cho bạn
Đảm bảo lợi nhuận trong dài hạn
Với sự dẫn dắt của các chuyên gia trong lĩnh vực tài chính, họ sẽ giúp bạn quản lý tài sản của chính mình thông qua các chiến lược đầu tư dài hạn. Điều này đồng nghĩa với việc, lợi tức sẽ được duy trì trong một thời gian dài, bạn sẽ không phải ngày ngày lo lắng mà chỉ cần ngồi chờ tiền của mình “sinh sôi, nảy nở”. Ngoài ra, dưới sự trợ giúp của chuyên gia, họ sẽ thay bạn theo dõi tình hình kinh tế trên thị trường biến động ra sao, cần đầu tư vào đâu, rút vốn khi nào để linh hoạt sử dụng nguồn đầu tư một cách hợp lý.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Khi tham gia vào quỹ đầu tư tài chính, doanh nghiệp quản lý quỹ sẽ có sự phân chia số tiền đầu tư để sinh lời từ nhiều lĩnh vực khác nhau. Nói một cách dễ hiểu là tài sản góp vào quỹ của bạn sẽ được phân tán đầu tư và giảm rủi ro nếu chỉ đầu tư vào một quỹ duy nhất. Với công thức “không cho trứng vào trong một giỏ” trong đầu tư, các chuyên gia sẽ giúp bạn tạo thêm lợi nhuận trong đa dạng các nguồn đầu tư. Vì thị trường tài chính luôn có sự biến động không ngừng, bạn sẽ rất dễ dẫn đến tình trạng thua lỗ khi không có tầm nhìn xa và không biết cách tạo nguồn đầu tư.
Đa dạng danh mục đầu tư, phân tán rủi ro trên thị trường kinh tế biến động liên tục
Tiết kiệm thời gian trong việc quản lý tài chính
Thay vì dành hàng giờ để làm thêm nhiều công việc cùng một lúc để gia tăng thu nhập hay bỏ nhiều thời gian để nghiên cứu và suy nghĩ xem nên đầu tư vào đâu sẽ sinh lời thì nay bạn chỉ cần giao việc này cho các chuyên gia đầu tư trong quỹ. Điều này giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian và nỗ lực, đồng thời đảm bảo rằng danh mục đầu tư được quản lý chuyên nghiệp và hiệu quả, không sợ thất thoát vì hầu hết các quỹ đầu tư đều do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và các ngân hàng giám sát nghiêm ngặt.
Tạo nhiều cơ hội đầu tư chuyên sâu
Các công ty quỹ lý quỹ đầu tư tài chính luôn có đội ngũ chuyên gia về đầu tư có kinh nghiệm và kiến thức sâu sắc. Chính vì thế, họ tiếp cận được với nhiều nguồn đầu tư chuyên nghiệp và từ đó, thông qua các báo cáo đầu tư chi tiết hàng tháng/hàng quý, nhà đầu tư có thể tự tìm hiểu thêm, thử sức với những cơ hội đầu tư chuyên sâu mà khi tự đầu tư độc lập, mà họ không thể tự mình tiếp cận.
Các yếu tố cần xem xét khi lựa chọn quỹ đầu tư tài chính
2.1 Lịch sử hoạt động và hiệu suất của quỹ
Khi bắt đầu tham gia vào các tổ chức đầu tư, bạn cần xem xét qua lịch sử hoạt động cũng như hiệu suất của quỹ để dễ dàng đưa ra những quyết định đúng đắn trong việc lựa chọn quỹ đầu tư tài chính. Lịch sử hoạt động của quỹ cho thấy khả năng quản lý và đạt được lợi nhuận của quỹ trong quá khứ. Nhà đầu tư cần xem xét kỹ quá trình hoạt động của quỹ để đánh giá xem liệu quỹ có kinh nghiệm và thành công trong việc đầu tư hay không.
Bên cạnh đó, hiệu suất của quỹ cũng là một yếu tố quan trọng cần xem xét. Hiệu suất sẽ thể hiện lợi nhuận mà quỹ đã đạt được trong một khoảng thời gian nhất định. Người tham gia đầu tư cần tìm hiểu thêm về hiệu suất của quỹ trong các giai đoạn khác nhau để đánh giá khả năng sinh lời. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng hiệu suất quá khứ không nói lên hiệu suất tương lai, vì chắc hẳn, bất kỳ công ty quản lý quỹ nào khi mới thành lập cũng sẽ có mức hiệu suất thấp. Do đó, bạn cần phải nghiên cứu nhiều yếu tố khác nhau của quỹ để có thể đánh giá một cách công tâm nhất.
2.2 Chiến lược đầu tư và quản lý rủi ro
Một trong những yếu tố quyết định cho sự phát triển dài lâu của một doanh nghiệp cung cấp quỹ đầu tư tài chính là chiến lược đầu tư và khả năng quản lý rủi ro của họ. Thị trường kinh tế thay đổi và biến động liên tục, các quỹ đầu tư muốn tăng hiệu suất và lợi nhuận, cần phải có một đội ngũ chuyên gia dày dặn kinh nghiệm và biết cách nên “bỏ trứng vào giỏ chiếc giỏ nào?”. Mỗi quỹ có một chiến lược đầu tư riêng, ví dụ như đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, công nghệ hay khởi nghiệp. Nhà đầu tư cần xem xét xem chiến lược đầu tư của quỹ có phù hợp với mục tiêu và mức tài chính của mình hay không.
Ngoài ra, để ứng phó với những tình huống bất ngờ, quỹ chất lượng phải luôn có khả năng và kế hoạch quản lý rủi ro hiệu quả trong suốt quá trình đầu tư để có thể đảm bảo được tài sản cũng như lợi nhuận cho khách hàng. Khả năng sinh lợi và rủi ro của quỹ sẽ phụ thuộc vào hai yếu tố này, chính vì thế, bạn cần phải cân nhắc qua.
Chiến lược đầu tư tốt sẽ mang lại lợi nhuận bền vững trong tương lai
2.3 Phí quản lý và lợi nhuận dự kiến
Thêm một khía cạnh cần được đánh giá qua là phí quản lý và lợi nhuận dự kiến của quỹ đầu tư tài chính. Mỗi quỹ có mức phí quản lý khác nhau, nhà đầu tư cần phải nắm rõ các hạn mức được quy định và xem xét xem liệu lợi nhuận dự kiến sau khi nhận được có đủ để bù đắp cho mức phí này không. Nói một cách dễ hiểu hơn là khi tham gia đầu tư bên cạnh khoản tiền góp vốn, bạn phải tiêu tốn một khoản phí là phí dịch vụ cho các chuyên gia, vì họ sẽ giúp bạn nghiên cứu và ra quyết định nên chọn đầu tư vào đâu. Do đó, mức lợi tức hằng tháng bạn nhận được phải cao hơn chi phí quản lý thì bạn mới được xem là “sinh lời”. Ngoài ra, lợi nhuận dự kiến sẽ phụ thuộc vào số tiền góp vốn của bạn, tức là góp nhiều thì lời nhiều, chính vì thế, bạn cũng phải xem qua hai yếu tố này trước khi đầu tư.
2.4 Tình hình thị trường và tiềm năng tăng trưởng
Cuối cùng, khi lựa chọn quỹ đầu tư tài chính, bạn cần hiểu một vài thông tin về tình hình thị trường và tiềm năng tăng trưởng của ngành hoặc lĩnh vực mà quỹ đầu tư tập trung vào. Điều này sẽ giúp cho người đầu tư đánh giá xem liệu quỹ có khả năng phát triển trong tương lai hay không. Nếu ngành hoặc lĩnh vực mà công ty quản lý quỹ đang đầu tư có tiềm năng tăng trưởng cao, thì quỹ có thể mang lại lợi nhuận hấp dẫn về lâu về dài cho nhà đầu tư. Vấn đề này cũng gây nên nhiều khó khăn vì không phải ai cũng có sự am hiểu về kinh tế thị trường. Chính vì thế, nếu bạn là một người không quá hiểu biết về những kiến thức tài chính thì hãy tìm cho mình một tổ chức quỹ đầu tư thật sự uy tín và đủ vững mạnh để “gửi vàng” nhé.
Tình hình tài chính và tiềm năng thị trường làm thay đổi lợi nhuận của quỹ đầu tư
Tổng kết
Việc tìm hiểu và đánh giá các lựa chọn trước khi tham gia đầu tư là rất cần thiết để đảm bảo rằng bạn đang đầu tư vào các doanh nghiệp quản lý quỹ phù hợp với mục tiêu và khả năng tài chính của mình. Nắm vững kiến thức về khái niệm quỹ đầu tư tài chính cũng như các yếu tố phải xem xét sẽ giúp bạn đưa ra quyết định thông minh và tối ưu hóa lợi nhuận từ đầu tư của mình.
