Quản trị dòng tiền hiệu quả hay không sẽ tác động trực tiếp tới sự sống còn của cả 1 doanh nghiệp. Vậy cần phải quản lý dòng tiền của doanh nghiệp ra sao? Cùng TNEX tham khảo ngay bài viết dưới đây nhé!
Quản trị dòng tiền là gì?
Quản lý dòng tiền chính là việc doanh nghiệp đề ra những chiến lược, thực hiện những hoạt động có sự đánh giá giúp điều chỉnh sự vận động của dòng tiền có trong doanh nghiệp, nhằm tối đa hóa giá trị mà doanh nghiệp thu về được.
Tối đa hóa giá trị mà doanh nghiệp thu về
Quản lý dòng tiền hỗ trợ doanh nghiệp nắm bắt được tài chính hiện tại được chủ động hơn, đồng thời nắm được hiệu quả việc dùng nguồn tài chính của doanh nghiệp. Đây là cơ sở để doanh nghiệp lên phương án phát triển và mở rộng kinh doanh. Quản lý dòng tiền hiệu quả sẽ giúp đảm bảo nguồn tài chính cho doanh nghiệp, quyết định tới tồn tại của doanh nghiệp.
Xem thêm: 12 cách quản lý chi tiêu cho gia đình
Quản lý dòng tiền đóng vai trò trong doanh nghiệp như thế nào?
Quản trị dòng tiền tốt sẽ có vai trò quyết định tới sự tồn tại của cả 1 doanh nghiệp.
Nếu tiền bị thiếu hụt đến mức độ nghiêm trọng, như nợ tới hạn phải trả nhưng doanh nghiệp lại không có sẵn tiền mặt để thanh toán thì rất có thể sẽ bị khởi kiện và yêu cầu tuyên bố phá sản, dù cho các báo cáo tài chính của doanh nghiệp đang kinh doanh gần nhất đang có lãi.
Còn nếu trường hợp tiền mặt dư thừa sẽ dẫn tới việc tiền mặt không được dùng hiệu quả, gây lãng phí mà doanh nghiệp lại phải vay vốn ngân hàng hay các quỹ tín dụng với lãi suất cao.
Vậy nên doanh nghiệp cần có hoạch định điều khiển vận động ra vào của các dòng tiền phát sinh trong quá trình vận hành để đảm bảo sự cân đối, ăn khớp giữa nguồn tiền vào và tiền ra cho quá trình hoạt động tại doanh nghiệp.
Doanh nghiệp cần có hoạch định điều khiển dòng tiền
Nguyên tắc quản trị dòng tiền tại doanh nghiệp
Lập kế hoạch dòng tiền
Trước khi làm việc gì, để đảm bảo đạt kết quả tốt thì việc trước hết cần làm là phải có 1 kế hoạch rõ ràng. Giống như việc quản lý dòng tiền, để tiền của doanh nghiệp được dùng 1 cách tối ưu nhất thì doanh nghiệp phải lập kế hoạch dòng tiền định kỳ mỗi tháng hay mỗi quý.
Kế hoạch dòng tiền cũng chính là cơ sở để doanh nghiệp đánh giá được hiệu quả dùng tiền, qua đấy đưa ra được cách quản lý dòng tiền đúng đắn.
Đẩy nhanh vòng quay tiền
Để việc này được thực hiện thì 1 trong các biện pháp cần sử dụng là doanh nghiệp phải giải quyết được số hàng tồn kho, điều này giúp doanh nghiệp tránh được việc nguồn tiền ứ đọng. Không những vậy, giải quyết được hàng tồn kho còn giúp cho doanh nghiệp tiết kiệm các chi phí về nhân công, kho bãi, giúp nguồn tiền được dùng hiệu quả hơn.
Có thể bạn quan tâm: Mở tài khoản TNEX chỉ 5 phút
Kiểm soát những khoản nợ phải thu, nợ phải trả
Nợ phải thu chính là nguồn vốn mà doanh nghiệp đang bị những bên khác chiếm dụng. Vậy nên nếu như không quản lý đúng các khoản nợ này thì doanh nghiệp rất dễ bị rơi vào trường hợp mất tiền, gây trở ngại tới kế hoạch chi tiêu của doanh nghiệp, đồng thời tác động không tốt tới dòng chảy của nguồn tiền trong doanh nghiệp.
Nợ phải trả cũng là 1 khoản mà doanh nghiệp phải quan tâm. Đây là chỉ tiêu phản ánh 1 phần về tình trạng dòng tiền ra của doanh nghiệp. Nếu như nợ phải trả nhiều quá thì chứng tỏ dòng tiền ra của doanh nghiệp bị nghẽn, đồng nghĩa với dòng chảy tiền trong doanh nghiệp bị mắc kẹt. Vậy nên, nhằm đảm bảo tính liên tục của hoạt động dòng tiền thì doanh nghiệp cần phải quản lý tốt mọi khoản nợ phải trả.
Nợ phải trả cũng là 1 khoản mà doanh nghiệp phải quan tâm
Dùng các công cụ giúp dự báo dòng tiền 1 cách chính xác
Tính năng dự báo dòng tiền trên ứng dụng TNEX sẽ giúp doanh nghiệp kiểm soát cũng như chủ động cân đối được giữa dòng tiền vào và ra, hạn chế được sự thiếu hụt hoặc nhàn rỗi của nguồn tiền. Điều này giúp nguồn tiền được dùng hiệu quả nhất, để công tác dự báo chuẩn xác thì doanh nghiệp cần dùng công cụ hỗ trợ qua app này. Tính năng này trên TNEX sẽ giúp cho ra được kết quả sau khi đã tính tới các yếu tố có thể ảnh hưởng đến hoạt động của dòng tiền.
Công cụ quản lý dòng tiền doanh nghiệp cần có
Một số công cụ và phương pháp thường được doanh nghiệp sử dụng để quản lý dòng tiền một cách hiệu quả trong nội bộ đó là:
- Bảng cân đối kế toán: Dùng để giám sát tình hình tài chính của doanh nghiệp, bao gồm các tài sản, nợ phải trả và vốn chủ sở hữu.
- Báo cáo lưu chuyển tiền tệ: Hỗ trợ phân tích các hoạt động thu, chi và đầu tư, từ đó đưa ra quyết định đúng đắn liên quan đến dòng tiền.
- Quản lý ngân sách: Lập kế hoạch chi tiết cho hoạt động kinh doanh và đầu tư, giúp kiểm soát chi phí và đảm bảo tài chính ổn định.
Sử dụng các công cụ hỗ trợ doanh nghiệp quản lý dòng tiền
- Quản lý tài sản: Theo dõi và quản lý các tài sản của doanh nghiệp, bao gồm tài sản cố định và hàng tồn kho, nhằm sử dụng chúng một cách hiệu quả.
- Quản lý nợ phải trả: Theo dõi và quản lý các khoản nợ phải trả để đảm bảo tính đáng tin cậy của nhà cung cấp và giảm thiểu các khoản phải trả quá hạn.
- Quản lý chi phí: Giảm thiểu các chi phí không cần thiết và tối ưu hóa các khoản chi phí cần thiết, nhằm đảm bảo sự hiệu quả về tài chính.
- Phân tích tài chính: Đánh giá các chỉ số tài chính để đưa ra quyết định liên quan đến dòng tiền của doanh nghiệp.
- Quản lý rủi ro: Đánh giá và quản lý các rủi ro tài chính, bao gồm rủi ro lãi suất, rủi ro tiền tệ và rủi ro thanh toán, nhằm giảm thiểu tác động tiêu cực của chúng đến dòng tiền của doanh nghiệp.
Trên đây là thông tin về kiến thức quản trị dòng tiền trong doanh nghiệp cũng như các nguyên tắc quản trị hiệu quả. Hy vọng bài viết đã giải đáp được những vấn đề bạn đang quan tâm.
Xem thêm: 7 cách quản lý tài chính cá nhân hiệu quả.
#loisong #meocach #suckhoe #thoiquen #TNEX
