Với những người mới tập đầu tư, chưa có nhiều kinh nghiệm cũng như chưa có thời gian để tích lũy kiến thức thì những quỹ đầu tư là một sự lựa chọn rất tốt. Thế nhưng có rất nhiều loại quỹ đầu tư khác nhau để nhà đầu tư lựa chọn. Trong bài viết hôm nay, hãy cùng tìm hiểu về quỹ tín thác – một quỹ đầu tư bị động với độ an toàn cao cũng lãi suất ổn định.
Quỹ tín thác là gì?
Quỹ tín thác (hay quỹ đầu tư ủy thác) được thành lập bởi các tổ chức tài chính như ngân hàng hoặc công ty quản lý tài sản. Nhà đầu tư gửi tiền hoặc tài sản cho quỹ này để quản lý và đầu tư. Quỹ đầu tư ủy thác thường được quản lý bởi các chuyên gia và nhà quản lý tài sản có kinh nghiệm, nhằm tối đa hóa lợi nhuận và phân tán rủi ro cho các nhà đầu tư.
Quỹ tín thác sẽ tự chọn danh mục đầu tư cho các nhà đầu tư
Trong phần tiếp theo của bài viết, chúng ta sẽ tìm hiểu về ưu điểm và nhược điểm của đầu tư vào quỹ đầu tư ủy thác. Sau đó, chúng ta sẽ xem xét các yếu tố cần xem xét trước khi đầu tư vào quỹ, cùng những lưu ý trong việc lựa chọn quỹ phù hợp.
Cách thức hoạt động
Quỹ đầu tư ủy thác hoạt động dựa trên nguyên tắc tín thác, trong đó nhà đầu tư gửi tiền hoặc tài sản cho quỹ để quản lý và đầu tư. Quỹ sẽ được quản lý bởi một tổ chức tài chính như ngân hàng hoặc công ty quản lý tài sản, và hoạt động theo một quy tắc và chiến lược đầu tư cụ thể.
Các quỹ sẽ kêu gọi tiền hoặc tài sản từ các nhà đầu tư và sử dụng số lượng lớn tài nguyên này để đầu tư vào các công cụ tài chính khác nhau. Các khoản đầu tư có thể bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, tiền gửi ngân hàng, hoặc các công cụ tài chính khác phù hợp với mục tiêu đầu tư của quỹ.
Với nguyên lý đa dạng hóa đầu tư, tức là phân bổ số tiền hoặc tài sản đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau và/hoặc nhiều lĩnh vực đầu tư khác nhau. Điều này nhằm giảm rủi ro và tăng cơ hội sinh lợi nhuận cho quỹ và nhà đầu tư.
Nhà đầu tư trong quỹ ủy thác đầu tư nhận được lợi nhuận từ các khoản đầu tư của quỹ theo tỷ lệ đã thỏa thuận trước đó. Lợi nhuận có thể bao gồm tiền lãi, cổ tức, hoặc tăng trị giá của tài sản đầu tư.
Trong quá trình hoạt động, công ty quản lý quỹ phải thường xuyên đưa ra báo cáo và thông tin về hiệu suất đầu tư cho các nhà đầu tư, giúp họ theo dõi và đánh giá hiệu quả của việc đầu tư của mình.
Tuy nhiên, nhà đầu tư không có quyền can thiệp trực tiếp vào quyết định đầu tư của quỹ và phụ thuộc hoàn toàn vào sự quản lý của tổ chức quỹ. Do đó, việc chọn một quỹ tín thác uy tín và có sự quản lý chuyên nghiệp là rất quan trọng để đảm bảo lợi ích tốt nhất cho nhà đầu tư.
Ưu điểm
Đa dạng hóa đầu tư
Quỹ đầu tư ủy thác đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, giúp giảm thiểu rủi ro với nguyên tắc “không bỏ tất cả trứng vào 1 giỏ”. Việc phân bổ đầu tư vào nhiều ngành, khu vực và công cụ tài chính khác nhau giúp giảm tác động tiêu cực từ sự biến động của thị trường.
Quỹ đầu tư ũy thác thường có danh mục đầu tư rất đa dạng
Quản lý chuyên nghiệp
Quỹ được quản lý bởi các chuyên gia và nhà quản lý tài sản có kinh nghiệm. Những nhà đầu tư không cần phải tự theo dõi và quản lý các khoản đầu tư một cách chi tiết, mà có thể an tâm tin tưởng vào sự các quyết định đầu tư của quỹ.
Tiếp cận dễ dàng và thuận tiện
Đầu tư vào các quỹ ủy thác mang lại sự thuận tiện và tiết kiệm thời gian. Nhà đầu tư có thể tham gia vào quỹ dễ dàng thông qua các quy trình đăng ký đơn giản và không cần có kiến thức chuyên sâu về đầu tư.
Phân tán rủi ro
Các quỹ đầu tư ủy thác phân tán rủi ro bằng cách đầu tư vào nhiều khoản lĩnh vực, sản phẩm tài chính khác nhau. Ngay cả khi một số khoản đầu tư gặp khó khăn, quỹ vẫn có khả năng duy trì ổn định và tiếp tục sinh lợi nhuận từ các khoản đầu tư khác.
Các quỹ đầu tư thường phân tán rủi ro bằng cách có một danh mục đầu tư đa dạng
Nhược điểm
Phí quản lý
Cũng như nhiều loại quỹ khác, đầu tư vào quỹ đầu tư ủy thác sẽ yêu cầu một số chi phí về quản lý và hoạt động. Cần xem xét kỹ lưỡng về các khoản phí này và ảnh hưởng của chúng đến lợi nhuận cuối cùng của nhà đầu tư.
Mất kiểm soát về quyết định đầu tư
Nhà đầu tư không có quyền can thiệp trực tiếp vào quyết định đầu tư của quỹ đầu tư ủy thác. Một số nhà đầu tư có thể cảm thấy không thoải mái khi không có sự kiểm soát hoàn toàn về việc lựa chọn các khoản đầu tư cụ thể.
Còn nếu bạn muốn xây dựng cho mình một nền tảng kiến thức và kinh nghiệm đầu tư chủ động mà chưa biết bắt đầu từ đâu, thì “Quỹ đầu tư” của ứng dụng ngân hàng số TNEX là một sự lựa chọn tốt cho bạn. Với ưu điểm là dễ dàng tiếp cận, uy tín, đa dạng trong các sản phẩm chứng chỉ quỹ và có thể bắt đầu với chỉ từ 10.000 đồng, ai cũng có thể trở thành nhà đầu tư cùng TNEX.
Quỹ đầu tư của TNEX sẽ giúp bạn đầu tư một cách đơn giản, dễ dàng
Tuy nhiên, mặc dù có ưu và nhược điểm riêng, đầu tư vào quỹ tín thác vẫn mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư. Để đạt được kết quả tốt nhất, cần xem xét kỹ lưỡng các yếu tố và đặc điểm của quỹ trước khi quyết định đầu tư.
Một số yếu tố cần lưu ý trước khi ủy thác đầu tư
Mục tiêu đầu tư
Xác định rõ mục tiêu đầu tư của bạn, bao gồm mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn. Xem xét liệu quỹ này có phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn hay không. Nếu bạn xác định mục tiêu của mình chỉ là đầu tư tiền nhàn rỗi mà không cần phải tốn nhiều thời gian, công sức, hay chống lạm phát khiến tài sản mất giá trị thì quỹ ủy thác đầu tư sẽ là một công cụ rất tốt giúp bạn hoàn thành mục tiêu tài chính.
Thời gian đầu tư
Xác định thời gian bạn dự định để đầu tư vào quỹ. Các quỹ ủy thác thường được khuyến nghị cho nhà đầu tư có thời gian đầu tư trung và dài hạn. Với tính chất an toàn, ổn định thì việc có lãi suất lớn trong thời gian ngắn của quỹ ủy thác đầu tư khá khó để đạt được.
Tỷ lệ rủi ro
Đánh giá mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận trong việc đầu tư. Quỹ tín thác có các cấp độ rủi ro khác nhau, từ cơ bản đến tăng cường, hãy chọn một quỹ đầu tư có danh mục đầu tư phù hợp với mức độ rủi ro mong muốn của bạn.
Lịch sử hiệu suất của quỹ
Nghiên cứu và xem xét hiệu suất lịch sử của quỹ. Xem xét các chỉ số hiệu suất như tỷ lệ sinh lợi, tăng trưởng và biến động của quỹ trong quá khứ. Ngoài ra cũng cần chọn một quỹ uy tín, được công nhận để chắc rằng số tiền đầu tư của bạn có thể sinh lời tốt cũng như ít gặp phải rủi ro hơn.
Cần nhớ rằng việc đầu tư vào quỹ đầu tư ủy thác là một quyết định quan trọng và cần sự xem xét kỹ lưỡng. Hãy tìm hiểu và tham khảo ý kiến chuyên gia để đảm quỹ mà bạn chọn phù hợp với nhu cầu và mục tiêu đầu tư của bạn.
Kết luận
Tóm lại, đầu tư vào quỹ tín thác có thể là một cách hiệu quả để đa dạng hóa và quản lý đầu tư. Tuy nhiên, cần nghiên cứu kỹ lưỡng, lựa chọn quỹ phù hợp và đánh giá các yếu tố rủi ro và lợi ích trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Đồng thời, hãy luôn theo dõi và đánh giá hiệu suất của quỹ để đảm bảo đầu tư của bạn đạt được mục tiêu tài chính. Nếu bạn muốn trải nghiệm đầu tư chủ động thì “Quỹ đầu tư” của TNEX sẽ là công cụ không thể bỏ qua.
#taichinh #quanlytaichinh #tietkiem #dautu #TNEX
