Hiện nay, đầu tư vào quỹ trái phiếu là một trong những kênh đầu tư thu hút sự quan tâm rất lớn. Dù bản thân chúng đem về lợi nhuận ổn định và rất ít rủi ro, tuy nhiên nhiều cá nhân vẫn còn phân vân vì chưa thu thập đủ thông tin về quỹ và không biết và liệu mình có phù hợp hay không. Trong bài viết này, hãy cùng TNEX tìm hiểu về loại quỹ này để có cái nhìn tổng quan hơn nhé!
Quỹ trái phiếu là gì?
Quỹ trái phiếu chủ yếu tập trung đầu tư vào các hạng mục chứng khoán có thu nhập mang tính cố định ví như trái phiếu Chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp. Mục tiêu chính của trái phiếu là cung cấp thu nhập ổn định và lâu dài cho các nhà đầu tư.
Trái phiếu là một loại chứng khoán xác nhận nghĩa vụ nợ của doanh nghiệp hoặc chính phủ đối với nhà đầu tư. Người đầu tư mua trái phiếu bằng một khoản tiền với lãi suất cố định trong một khoảng thời gian xác định. Nhà phát hành trái phiếu phải trả lãi cho người sở hữu trái phiếu và hoàn trả số tiền vốn mượn khi trái phiếu đáo hạn.
Trái phiếu có nhiều loại phân loại dựa trên các đặc điểm khác nhau, và một trong những phân loại phổ biến là theo chủ thể phát hành. Cụ thể, có ba loại chính là:
- Trái phiếu ngân hàng: Được phát hành bởi các tổ chức tài chính và ngân hàng nhằm huy động thêm nguồn vốn cho hoạt động của họ.
- Trái phiếu chính phủ: Chính phủ phát hành trái phiếu để thu hút vốn từ người dân, từ đó sẽ sử dụng để đầu tư vào các dự án kinh tế – xã hội và tài trợ cho các công trình hạ tầng quan trọng.
- Trái phiếu doanh nghiệp: Được doanh nghiệp hoặc công ty phát hành nhằm tăng vốn hoạt động, tài trợ cho các dự án xây dựng nhà máy hoặc mở rộng sản xuất kinh doanh.
Khái niệm và phân loại quỹ trái phiếu
>>> 22 ứng dụng quản lý chi tiêu tốt nhất cho giới trẻ.
Lý do quỹ đầu tư trái phiếu thu hút nhiều nhà đầu tư
Nhiều người quan tâm đến lý do tại sao đầu tư vào quỹ trái phiếu lại được ưa chuộng mà không biết những lợi ích mà hình thức này mang lại. So với việc đầu tư vào trái phiếu riêng lẻ, đầu tư bằng hình thức này mang lại hiệu quả kinh tế cao hơn vì:
- Đảm bảo lợi nhuận ổn định: Các đơn vị phát hành quỹ cam kết trả lãi cho nhà đầu tư dựa trên số tiền vốn mua cổ phiếu nhân với lãi suất đã thỏa thuận ban đầu.
- Dễ dàng tham gia đầu tư: Ngay cả khi bận rộn, có vốn ít hay chưa có đủ kiến thức chuyên sâu về tài chính và đầu tư, bạn vẫn có thể tham gia vào quỹ đầu tư trái phiếu vì sẽ được hỗ trợ từ doanh nghiệp quản lý quỹ.
- Rủi ro thấp hơn: Quỹ này chủ yếu đầu tư vào chứng khoán nợ, giúp giảm thiểu rủi ro so với các quỹ đầu tư vào chứng khoán vốn. Bên cạnh đó, mức độ dao động của nó cũng không tạo ra quá nhiều chênh lệch.
- Linh hoạt trong việc rút vốn: Bạn có quyền rút vốn bất cứ lúc nào bằng cách bán chứng chỉ của quỹ đầu tư trái phiếu, và doanh nghiệp quản lý quỹ có trách nhiệm mua lại số quỹ của bạn.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Quỹ đầu tư trái phiếu được phép đầu tư vào nhiều trái phiếu khác nhau do các tổ chức phát hành, giúp giảm bớt khả năng rủi ro và các danh mục đầu tư được tối ưu hoá.
Đầu tư vào quỹ đầu tư trái phiếu mang lại hiệu quả kinh tế cao hơn
Những ai phù hợp với quỹ đầu tư trái phiếu?
Khi đầu tư vào quỹ đầu tư trái phiếu tạo cơ hội cho mọi người tham gia đầu tư. Tuy nhiên, với mức độ rủi ro thấp và sự hỗ trợ từ doanh nghiệp quản lý quỹ, những đối tượng sau đây được khuyến khích nên lựa chọn đầu tư vào quỹ:
- Nhà đầu tư sở hữu dòng tiền nhàn rỗi và muốn tham gia vào thị trường đầu tư, song lại không có quá nhiều thời gian theo dõi 24/24 tình hình.
- Nhà đầu tư tìm kiếm một quỹ đầu tư dài hạn với mức độ rủi ro thấp.
- Nhà đầu tư đánh giá cao tính kỷ luật và sự tiện lợi trong việc đầu tư.
- Nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư chứng khoán và tài chính.
- Những đối tượng này có thể hưởng lợi từ việc tham gia vào quỹ để đạt được mục tiêu đầu tư của mình một cách hiệu quả và an toàn.
Lưu ý quan trọng khi đầu tư vào quỹ trái phiếu
Trước khi quyết định đầu tư vào quỹ mở trái phiếu, nhà đầu tư nên lưu ý các điểm sau:
- Xem xét tình hình tài chính cá nhân: Trước khi lựa chọn quỹ, cần xem xét kỹ về tình hình tài chính của bản thân để đảm bảo phù hợp với quỹ nào. Nên tìm hiểu trước các khoản phí giao dịch và phí quản lý, chọn quỹ có giá thành cạnh tranh nhưng vẫn uy tín.
- Nghiên cứu về quản lý quỹ: Tìm hiểu kỹ về nguồn gốc và uy tín của công ty quản lý quỹ, xem đội ngũ nhân viên có khả năng hỗ trợ và giải quyết các vấn đề phát sinh hay không.
- Đảm bảo minh bạch thông tin: Mọi dự án đầu tư của quỹ phải được thông báo và công bố một cách công khai và minh bạch. Nhà đầu tư dễ dàng tìm đọc và nghiên cứu các thông tin này.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Các quỹ nên đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro. Mặc dù trái phiếu được xem là tài sản an toàn, nhưng quỹ hoạt động tốt vẫn cần thời gian để bắt kịp xu hướng và các lĩnh vực có tiềm năng tăng trưởng, để đạt được lợi nhuận cao hơn.
Hãy cân nhắc những quyết định đầu tư của bạn
Tổng kết
Tóm lại, quỹ trái phiếu là một hình thức đầu tư hấp dẫn, đem lại lợi nhuận ổn định và giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư. Nhưng dưới bất kỳ tình huống nào, việc đầu tư vẫn là một quyết định cần cân nhắc kỹ lưỡng. Trước khi quyết định đầu tư vào quỹ này, hãy tìm hiểu và tham khảo các thông tin liên quan, cân nhắc mục tiêu đầu tư và tình hình tài chính cá nhân. Điều quan trọng là đảm bảo lựa chọn phù hợp với tình hình và mục tiêu tài chính của bạn để đạt được kết quả đầu tư tốt nhất.
#taichinh #quanlytaichinh #tietkiem #dautu #TNEX
